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多位明星基金经理“披挂上阵”,又一批准爆款新基金来了!
来源: 中国基金报
原创 方丽
中国基金报记者 方丽
市场震荡之下,基金公司马上转移了战略,权益基金和固收基金“两手抓”。
基金君发现,下周进入新发的基金达到16只,一改过去纯权益类基金的情况,主动权益、固收+品种、纯债品种纷纷进入发行。若仅看权益类基金,有7只基金进入首发,其中包括易方达、工银瑞信等实力雄厚基金公司的品种。投资者布局新基金,要注意关注产品信息、发行信息、基金经理人选、业绩基准等细节。
再次提醒投资者,不要盲目入市,尤其不要把基金当股票来炒作。
16只新基金下周起售
迎战年尾,各大基金公司的积极性非常高涨,11月8日至13日一周合计有16只新基金进入发行,而这一周更多固收类品种出炉。
若仅仅算主动权益基金(不含偏债混合型)来看,下周进入首发的达到7只。周一仍是新基金扎堆发行的一天,11月9日就有5只新基金首发,其中主动权益类基金就有何以广的长城均衡优选、王君正的工银瑞信优质成长等,值得关注。不过,11月10日易方达肖楠的易方达高质量严选三年持有可以说是下周的最重磅级产品,存在爆款的潜质。
(数据来源:WIND)
第一、要注意产品的类型
主动权益基金也分为混合型和股票型,对投资股票的仓位有明确限制,这直接影响基金的业绩表现、波动、以及回撤水平等。
从主动权益基金来看,下周进入发行的主要是偏股混合型基金、平衡混合型基金,其中偏股混合型基金投资股票的仓位往往在60~95%,而灵活配置型基金的投资范围一般比较是在0~95%,比较灵活,相对来说偏股混合、灵活配置型基金仓位更为灵活。
第二、要看产品的业绩基准
一般基金业绩基准,包括某一类股票指数乘以某比例再加上某一类债券比例乘以某比例,投资者要注意业绩基准。
(数据来源:WIND)
看业绩比较基准,投资者核心要注意三个方面,第一是业绩基准中,对某一指数占比超60%以上的需要引起重视,这个可能是产品风格的一个表现,比如跟踪中证800会更偏成长风,;比如跟踪沪深300会更稳健,偏爱蓝筹等。
第二、投资者要看各个跟踪指数的比例,这背后也代表产品的风险特征。
第三、一般业绩基准中有香港指数的产品,投资范围内是可以通过港股通布局港股。
第三、关注基金经理人选
目前投资者焦点关注在更多投资A股的基金上,因此重点来看看偏股混合型和股票型基金的基金经理人选(剔除发起式基金)。
首先看这些基金经理的实际管理基金的年限,投资者可以重点看看年限较长的基金经理,最好选择从业年限在三年以上的基金经理。
(数据来源:WIND)
对于基金经理年限(实际担任基金经理的时间)超过5年且业绩较好的基金经理,需要重点关注。
易方达高质量严选三年持有拟任基金经理萧楠,目前在管基金总规模为344.73亿元(wind)。
萧楠简历:经济学硕士,曾任易方达基金行业研究员、投资经理、易方达裕如灵活配置基金经理(自2015年3月24日至2016年8月5日)、易方达新享灵活配置混合基金经理(自2015年5月29日至2016年8月5日)、易方达瑞和灵活配置混合基金经理(自2018年2月2日至2019年3月22日)、易方达现代服务业灵活配置基金经理(自2017年11月22日至2020年6月5日)、易方达价值成长混合基金经理助理。现任易方达基金投资三部总经理、研究部副总经理、易方达消费行业股票基金经理(自2012年9月28日起任职)、易方达大健康主题灵活配置混合基金经理(自2017年9月27日起任职)、易方达瑞恒灵活配置混合基金经理(自2018年1月10日起任职)、易方达科顺定期开放灵活配置混合基金经理(自2018年10月26日起任职)、易方达消费精选股票基金经理(自2020年4月13日起任职)。
工银瑞信优质成长拟任基金经理王君正,目前在管基金总规模为99.13亿元(wind)。
王君正简历:12年证券从业经验;曾任泰达宏利研究员;2011年加入工银瑞信,现任研究部副总监。2013年8月26日至今,担任工银瑞信金融地产行业混合基金经理;2015年1月27日至2018年2月27日,担任工银国企改革主题股票基金经理;2015年3月19日至2017年10月9日,担任工银瑞信新金融基金经理;2015年3月26日至今,担任工银瑞信美丽城镇主题股票基金经理;2015年5月22日至今,担任工银丰盈回报灵活配置基金经理;2018年11月14日至今,担任工银瑞信精选金融地产行业混合基金经理;2019年2月11日至今,担任工银瑞信精选平衡混合基金经理。
长城均衡优选拟任基金经理何以广,目前在管基金总规模为53.02亿元(wind)。
何以广简历:清华大学工学学士、工学博士(硕博连读),特许金融分析师(CFA)。2011年进入长城基金,曾任行业研究员、“长城消费增值股票型证券投资基金”基金经理助理。现任公募基金投资决策委员会委员、研究部总经理兼基金经理,自2015年5月至2016年7月任“长城优化升级混合型证券投资基金”基金经理,自2017年8月至2018年12月任“长城环保主题灵活配置混合型证券投资基金”,自2016年9月至2018年12月任“长城久富核心成长混合型证券投资基金(LOF)”基金经理。自2015年6月至今任“长城中小盘成长混合型证券投资基金”基金经理,自2017年3月至今任“长城安心回报混合型证券投资基金”基金经理,自2018年6月至今任“长城智能产业灵活配置混合型证券投资基金”基金经理,自2019年8月至今任“长城研究精选混合型证券投资基金”基金经理。
第四、要注意新基金募集上限额度
不少新基金也募集上限,投资者也需要关注。下周进入发行的权益基金中,其中不少一些产品设置了产品募集上限,如易方达高质量严选三年持有上限为150亿,工银瑞信优质成长、长城均衡优选、中融成长优选的募集上限分别为80亿、30亿、10亿。
(数据来源:WIND)
第五、要注意新基金的
管理费、托管费、认购费
管理费率、托管费率是值得投资者关注的,目前来看各大偏股混合基金的管理费率基本都在1.5%,托管费率基本都在0.25%,也有少数要低一些。
新基金费率中,一个重要环节是认购费。对于普通投资者来说,认购金额在100万以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在费率优惠,可以多渠道比较一下。
(数据来源:WIND)
后续新基金滚滚而来
除了下周发行基金之外,还有一大批基金在排队等发行,又是一波发行高潮。后续比较知名的是易方达张清华、富国刘博、汇添富杨瑨等,投资者布局前要注意这些基金的投资方向,费率、募集上限,基金经理能力圈等。
(数据来源:WIND)