原标题：提升反洗钱意识切勿出借个人账户来源：东方红资管
洗钱的上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪。看到这里，小伙伴们是不是觉得洗钱和我们普通人没啥关系啦。
其实不然！随着互联网金融的快速发展，涉网“洗钱”行为越来越多，很多可能就发生在我们身边。
老板指令要区分 非法要求不可听
最近，刚刚毕业的小明好不容易找到了一个工作，兴冲冲地去上班。可是刚工作不久，老板就来要求小明帮个“小忙”。
老板对小明说：“小明呀，我最近需要出国投资，但是个人的换汇额度太少啦，用一下你的换汇额度，帮我换汇，中午请你吃饭。”
面对老板的要求，新入职的小明不好意思拒绝，就在忐忑中同意啦。老板把人民币打入小明的账户，小明到银行以旅游的名义，将人民币换为外汇，然后直接交给老板。
结果，过了几个月后，老板被抓，小明也被带走协助调查。这时候小明才知道，原来公司就是一个空壳公司，主营业务就是不断的招新人，利用新人的账号信息通过银行转账、取现或者换汇等方式，进行洗钱活动。
刚毕业没多久的小明，莫名其妙就成了“背锅侠”。
个人信息保护好 积极参与反洗钱
其实，很多时候我们也无法区分对方是真的只是让我们帮忙，还是在进行洗钱活动。所以，我们应该坚持以下几个原则，防止被犯罪分子利用。
第一，严格保护好个人身份信息、银行账户、金融账号等信息。在办理相关金融业务时，一定选择安全可靠、正规且严格履行反洗钱义务的金融机构，这样你的资金和个人信息才会更安全。
第二，不要出借自己的银行账户、身份信息给人帮忙提现或者转账。正如我们上面的例子所展示的，当你出于好心或者抹不开面子，为对方进行了转账、提现或者转汇等帮助。如果对方的钱是“黑钱”，那么你就可能会成为“背锅侠”，甚至受到刑事处罚。
第三，尽快完善个人金融信息。目前无论是基金公司还是银行等正规的金融机构，都在根据最新的反洗钱监管规定，要求投资者完善个人信息。投资者要主动配合反洗钱工作要求，尽快完善身份信息。这样才能更有利于你个人信息安全防护，防止不法分子盗用你的信息。
