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来源:中欧基金钱滚滚
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2020还剩最后3个交易日就结束了!每逢这个时点,基民股民们总有两件必做的事:
回顾今年的投资战绩
思考明年怎么提升投资战绩
而这俩问题都绕不过一个坎
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下半年的震荡市有没有影响到你的战绩?
如果持续震荡,接下来要怎么调整策略?
滚滚今天就来给大家支两招!
震荡市利器1:
固收+策略!
在货币基金、银行理财产品收益下行等因素的影响下,“固收+”策略在2020年火到出圈!
它以债券为底仓的同时,配有一定比例的权益仓位增加收益弹性,满足“比买债多赚一点”的小贪心。
在债市/股市的波动期,“固收+”还能利用股债跷跷板效应对冲单一资产的下行风险,而这一现象在今年市场非常明显!
债市向好,股市下跌(1—4月)
“固收+”策略发挥偏债属性,通过底仓债券力争稳健收益
债市下跌,股市向好(5—7月中旬)
“固收+”策略可利用股票仓位对冲风险,提升收益弹性
(Wind,2020/1/1—12/25)
到了今年下半年,股债两市都陷入震荡局面时,固收+同样取得了非常好的效果——偏债混合型基金指数涨幅略高于债市、债券型基金,最大回撤远小于上证综指~
(Wind,2020/7/14—12/25)
所以,如果你:
想争取比普通债基多赚一点
想求稳,又很担心近期市场的震荡
那“固收+”策略就真的非常适合啦!
这会儿正好还有一只“固收+”老司机的新发产品在火热募集哦~
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中欧生益稳健一年持有混合
(A:010900,C:010901)
相比满仓杀入,新基的逐步建仓期可抵御股/债市震荡
固收+策略:债券打底,权益仓位0—30%,可投港股(不超过股票仓位部分的50%)
固收+老司机拟任基金经理:中欧资产配置策略组负责人黄华,在平安任职期间,曾带领团队管理保险资产规模高达5000亿,在管固收+类产品过往业绩也非常出色,远超债券型基金!
驾驭震荡第2招:
坚持定投!
上半年有微笑曲线,下半年则是震荡市,都是定投表演的舞台!
(Wind,2020/1/1—12/25)
本以为今年是定投党们大显身手的一年,但看了数据才发现:
在最适合通过定投低位布局的下跌期,定投用户却在逐渐减少;
直到市场回暖才纷纷开始定投,妥妥错过了微笑曲线的前半段。
(Wind,中欧财富整理,2020/1/1——12/18,仅统计股票型、混合型、指数型基金定投计划)
除了开始时点的选择,同学们结束定投的时点同样不让人省心市场跌到低位时,想定投的人不敢投了,连正在定投的同学也赶紧暂停、规避下跌了——上半年,有4成定投计划在市场低位终止!
(数据来源:Wind,中欧财富整理,2002/1/1—2020/8/31,仅统计股票型、混合型基金定投计划)
这批定投计划在2、3月份终止时的平均收益率仅为6.76%,根据模拟测算:如果持有至今(经历了一轮微笑曲线),平均收益率能翻近8倍!
暂停定投时的
平均收益率
6.76%
PK
若持有至今的
平均收益率
49.40%
(数据来源:Wind,中欧财富整理,仅统计每月股票型、混合型、指数型基金定投计划,截至202012/25,根据用户不同定投产品的最新净值进行模拟计算,仅作示例,不作为收益保证或者投资建议。)
滚滚最后再总结一下!
还没定投的同学:别害怕开始,你永远等不到“最完美”的入场时机!
正在定投的同学:下跌赚份额,上涨赚收益,别随便放弃!
定投前期下跌不是坏事儿,如果下跌都被你躲掉了,就相当于错过了下跌过程中定投积攒廉价筹码的机会,等市场再次回暖你手里却没有筹码了!
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中欧双利A成立于2016/11/23,2017年—2019年、2020上半年及成立以来涨跌幅与业绩比较基准分别为4.44%/-1.09%,2.50%/1.47%,8.25%/4.56%,4.07%/1.01%,28.45%/4.98%,黄华任期为2017/4/5至今,期间收益率/业绩比较基准涨跌幅为26.81%/7.90%
中欧琪和A成立于2015/4/7,2016年—2019年、2020上半年及成立以来涨跌幅与业绩比较基准分别为3.96%/2.79%,6.39%/2.78%,5.77%/2.78%,5.81%/2.81%,2.99%/1.38%,42.82%/17.42%,黄华任期为2019/1/16至今,期间收益率/业绩比较基准涨跌幅为14.66%/5.50%
中欧康裕A成立于2017/3/15,2018年—2019年、2020上半年及成立以来涨跌幅与业绩比较基准分别为2.93%/-0.15%,9.91%/6.19%,2.54%/1.11%,30.98%/10.14%,黄华任期为2017/4/5至今,期间收益率/业绩比较基准涨跌幅为30.71%/10.06%
中欧真益稳健一年A成立于2020/6/4,成立以来涨跌幅与业绩比较基准分别为5.41%/3.04%,黄华任期为2020/6/4至今,期间收益率/业绩比较基准涨跌幅为5.41%/3.04%,以上数据由中欧基金根据托管行复核净值计算,截至2020/12/25
基金有风险,投资需谨慎。以上材料不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同、招募说明书和产品资料概要等信批文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩井不预示其未来表现,管理人管理的其他基金井不构成基金业绩的保证。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股。基金资产投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。具体风险烦请查阅基金招募说明书中的“风险揭示”章节的具体内容。
投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
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