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部分大型券商迅速行动，通过金融科技来赋能基金投顾业务，打造基金投顾服务“随时随地可得”的效果。
也有大型券商从研究切入，部分中小型券商则从区位优势切入。
针对客户的不同特点，多家券商设计了不同的服务思路和服务策略，以满足不同客户的财富管理需求。
中国基金报记者 李迪
自去年3月7家券商获批基金投顾业务试点资格以来，行业全面发力，券商发展策略各异，基金投顾产品多点开花。凭借研究、客户等方面的优势，券商基金投顾业务目前已取得阶段性成果。展望未来，业内人士看好基金投顾的长期市场增量，多家券商已制定了更为长远的发展规划。
基金投顾业务稳健发展
券商打法多元化
随着基金投顾业务不断发展，从业机构在策略设计、服务升级等方面全力以赴，各家券商的业务打法也呈现出多元化趋势。
部分大型券商迅速行动，通过金融科技来赋能基金投顾业务，打造基金投顾服务“随时随地可得”的效果。
去年9月，获得试点资格仅半年左右的时间内，中信建投证券迅速推出了基金投资顾问服务品牌“蜻蜓管家”，涵盖四大系列的六个策略。
同一月，招商证券也上线了“招财智投”，通过智远一户通APP为客户提供个性化、多元化、场景化的资产配置服务，客户只需在平台中输入自己的理财目标和条件，一键即可生成资产配置方案。
去年10月，华泰证券在涨乐财富通APP推出基金投顾服务“涨乐星投”，依托“人+平台”投顾服务体系，提供基金投资服务。
也有大型券商从研究切入，早在2001年便成立了基金研究中心的中国银河证券就是其中之一。获得试点资格后不久，银河证券基金研究中心便建立了专门的基金策略管理小组，与基金评价业务、基金数据运营业务以及基金研究业务区分，同时建立利益冲突识别与防范机制。
部分中小型券商则从区位优势切入，与大型券商开展差异化竞争。前身是无锡市证券公司的国联证券，便在江苏省内具有较强的客户基础。在财富管理需求旺盛的苏南地区，国联证券发展基金投顾业务有着较强的优势。
在整体策略呈现多元化、差异化态势的同时，针对客户的不同特点，多家券商还设计了不同的服务思路和服务策略，以满足不同客户的财富管理需求。
中信建投证券投顾业务负责人王宁表示，中信建投证券基于客户生命周期、投资目标、收入支出现金流等为客户定制理财规划，以求全方位地满足个人人生各阶段的投资需求。“中信建投证券始终坚持以客户为中心，重点围绕资产配置、理财规划、策略定制、账户管理等多业务场景为客户提供服务。”
据悉，中信建投证券目前面向零售客户提供标准化策略服务，面向高净值客户提供策略定制服务，另外，也在积极拓展渠道业务，为渠道制定标准化的服务流程，覆盖需求调研、系统对接、策略定制、建仓交易、顾问端服务等各个环节，以保证服务质量。
招商证券财富管理部相关业务负责人表示，对于具备一般理财管理需求的中产阶级客户，目前通过提供“私募50”和“公募优选”产品池，为客户简化产品研究和筛选的过程；对于高净值客户与机构客户，主要额外提供智远理财定制服务。
在多元化打法和精准客户策略的加持下，券商基金投顾业务也迅速发展。平安证券研究团队在年初发布的研报中提到，基金投顾试点机构的整体管理规模超100亿元，盈利客户占比超80%。
据王宁介绍，目前，中信建投证券基金投顾服务已覆盖绝大部分营业部，累计签约客户达两万余人，客户留存率90%以上，存续客户盈利占比98.5%。自2020年9月7日上线以来，截至2021年1月12日，已上线策略全部盈利。
去年下半年，银河证券基金投顾业务客户已实现破万，客户盈利比例超90%。此前，银河证券半年报显示，“财富星-基金管家”项目于2020年5月15日上线，截至报告期末累计签约客户1270人。
争夺增量市场
券商长期规划各异
虽然多家券商的基金投顾业务的发展势头良好，但从营收及利润贡献的角度讲，该业务目前依然未能为券商贡献大量业绩增量，而这并未影响行业的长期决心。
展望未来，有业内人士认为，基金投顾服务有望帮助客户养成长期投资的理念。招商证券财富管理部相关业务负责人表示，“对客户而言，通过基金投顾服务，是解决‘长期股市赚钱而客户不赚钱’问题的方式之一。基金投顾业务可望推动短期交易性资金转向长期配置，通过理性投资、长期持有，享受中长期经济发展成果，实现客户财富管理人生目标规划。”
客户获得更多收益的同时，也会带动基金投顾服务的市场接受度提升。上述招商证券财富管理部相关业务负责人表示，基金投顾相对过往卖方模式，更多地考虑客户长期利益和渠道长期利益的统一。整体来看，券商在资产配置、金融产品研究有相对优势，相信随着基金投顾的持续推进，客户应会更多地选择能够长期创造价值的专业机构。
长期来看，随着更多机构入场，券商在基金投顾业务领域面临的竞争也将日趋激烈。对于基金投顾业务的未来规划，各家券商也不尽相同。
王宁表示，对于基金投顾业务平台的未来发展，中信建投证券构建服务多元化、服务个性化、服务专业化三位一体的发展方向。“服务多元化就是在监管许可范围内，在业务形态、底层投资标的、机构业务合作等方面积极探索和创新；服务个性化是依托教育、养老、财富传承等财富管理需求场景，充分了解客户需求，提供按需定制的投顾服务；服务专业化是通过金融科技的赋能，将专业的投资研究能力输出给服务端和客户端，提升前端服务的专业性。 ”王宁展望，服务个性化的未来终极发展方向便是“千人千面”的个性化投顾服务。
上述招商证券财富管理部相关业务负责人表示，公司目前已提交试点申请材料，进行内部准备系统建设与相关人员组织调整，以符合业务发展需要。
安信证券财富管理部负责人表示，基金投顾业务对财富管理业务转型意义重大，业务前景广阔，市场预计未来基金投顾会成为客户理财的主流方式之一，对于公司长远发展具有重要的战略意义。目前公司着力把起步阶段的投资研究、系统搭建和客户服务做扎实。
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