来源:基民柠檬
春节假期后一波“爆款基金”来袭,不仅有睿远均衡价值超1200亿的认购金额打破公募基金历史纪录,还有多只规模几十亿的基金火速售罄。2月以来,已经发布成立公告的主动偏股新基金中,募集资金超过30亿的就有10只:
能发出爆款基的大多还是易方达、博时这样渠道实力深厚的头部基金公司,或者睿远这样有顶级大佬加持的明星基金公司,但也有国海富兰克林基金、万家基金这样的中型基金公司成为黑马。
有人说:行情好,什么样的基金公司都能发出爆款。
然而事实并不是这个样子的,柠檬君觉得,这些产品的热销至少需要有“业绩+渠道”两个条件:
首先需要有明星基金经理担纲,过往业绩有说服力,这一条很重要,而且其意义也不在于仅仅吸引投资者,更重要的是得到基金销售机构的认可,进入到主要销售渠道的重点产品名单,现有的销售机制下,渠道对于首发规模还是起着决定性作用的。
其次就是销售机构的重点支持,支持力度越大,基金规模就会越大。支持力度大小,除了一些“银二代”有股权关系优势外,其他的就要看基金公司的销售服务渗透程度了。
市场虽然热,但是绝对不是什么样的基金公司都能蹭上热度的,除了有个“好爸爸”,还得靠自身过硬的实力。
有业内小伙伴举例,比如基金零售王牌招商银行,这几年就在广泛挖掘绩优基金经理,根据市场行情和基金经理风格匹配度,招行客户需求特点等,“定制”基金销售,合作密切的基金公司比如东方红、睿远,这几年发行了多只爆款。招行的筛选标准也比较严格,主推基金实力真的还都不错。
上文提到的10只爆款基金中,睿远均衡价值三年、鹏华价值成长、国富基本面优选这3只基金就以招行为主代销行。睿远基金不用说,陈光明的IP效应可以说是不可复制的标杆,5%的配售比例可谓一基难求。
鹏华和国海富兰克林这两家公司,柠檬君拉数据研究了一下,从新发基金托管行看,鹏华基金最早在2011年就开始与招行合作,2015年以后首发合作非常频繁,这次鹏华价值成长70亿的首发规模也是鹏华与招行合作以来发行规模最大的一只偏股型基金,可见与强零售渠道合作效果明显。
国富基本面优选则是一匹黑马,从托管行数据看,这是国海富兰克林基金在招行首发的第一只偏股基金,在春节刚过市场还不明朗的环境下,仅仅2天就提前结束募集并且取得40亿的首募规模,对于家大业大的头部基金公司来说,可能还不算什么,但是这对于中型基金公司来说,是一个非常不错的成绩。
国富基本面优选首发能够取得这样的成绩,柠檬君并不意外:
基金经理赵晓东拥有16年证券从业经验,现任国海富兰克林的权益投资总监,2009年9月开始担任基金经理,已经有10多年投资管理经验,经过了多轮牛熊历练,投资方法论成熟,投资风格稳健。其管理的国富弹性市值,连续两年荣获三年期混合型金牛基金奖。2019年,其管理的国富弹性市值和国富中小盘股票同时获得金牛奖,一年拿两个金牛奖。金牛奖拿这么多,业绩吸引力是响当当的。
他的新基金显然也获得了渠道的大力支持,听说不仅托管行招商银行作为主推产品大力推荐,蚂蚁财富、腾讯理财通、天天基金等头部互联网基金销售平台也都在首页推荐了国富基本面优选,这对于一家管理规模排名50开外的基金公司来说,是极为罕见的礼遇,说明渠道也在逐渐冲破基金公司规模排名,更加重视基金公司的真实实力,这对于中小型基金公司而言显然是个有利趋势,也给了投资者更多选择空间。
跳出流量优势、跳开公司规模排名推荐产品,对于销售机构来说其实是很难的。别说是销售机构了,柠檬君发一些不当红的基金,愿意看的人都少,要不是内心强大,我都要怀疑人生了。一些投资者可能对于简称国富基金的国海富兰克林基金了解不多,但是这家基金公司可以说是“小而美”的典范,虽然公司不是很大,但是人员稳定性极佳,投资和销售的风格都是比较踏实的,这可能也是这次新发中招行和多家头部三方代销平台大力推荐的原因之一。