来源：NCF新华基金
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新华稳健回报灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：001004）的运作方式及费用？
新华稳健回报灵活配置混合型发起式证券投资基金在申购赎回、管理费方面的设定与普通开放式基金有一定差异，下面小新为大家详细解答（内容较多，大家耐心看完噢）：
本基金的运作方式
本基金设定6个月滚动运作期，也就是认申购之后每6个月有1天的赎回时间（遇非交易日顺延）。运作期到期日可赎回，如未申请赎回，则自动进入下一个运作期。每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请。此设定与市场上大多数短期理财债券基金的运作模式相同，对于权益类产品属于市场首创呢。
给大家举个例子：对于本基金认购份额，以基金成立日2015年5月29日开始推算，对应赎回日为基金成立日6个月度的对应日，第一个对应赎回日为2015年11月29日，因2015年11月29日为非交易日，顺延为2015年11月30日，如果份额持有人未在对应赎回日申请赎回，则自动转入下一运作期，以此类推。对于认购客户而言，对应的赎回日期是每年的5月29日和11月29日，如遇周末或者节假日则顺延。
对于本基金申购份额，如持有人于2015年8月5日申购本基金，则其首个对应赎回日为2016年2月5日，当日可办理赎回申请，如该持有人当日未申请赎回，则自动转入下一运作期，以此类推。对于申购客户而言，对应赎回日为申购申请日6个月度的对应日，如遇周末或者节假日则顺延。
本基金管理费计算
本基金的管理费为基本管理费和附加管理费之和。其中，基本管理费为1%/年，附加管理费的计算方式如下：
根据每份基金份额在持有期间的年化收益率水平分别适用不同的年附加管理费率，年附加管理费仅于赎回时方可收取。
附加管理费的计算公式比较复杂，很多投资者是有疑问的，下面给大家举个例子解答一下：
小新在2015年认购了1000份本基金，认购单位净值为1，于2020年11月30日（11月29日为未非交易日，因此顺延）申请赎回，2020年11月30日本基金净值为1.54，首先算一下基金份额在持有期间的年化收益率(R)，持有期间本基金未分红，总持有天数为2012天。先算一下持有期间总的收益率=（1.54-1）/1=54%，年化之后的收益率R=54%/（2012/365）=9.79%，则适用上述表格中第二档费率，即Min[0.50%, R -6%]，即比较0.50%与9.79%-6.0%=3.79%的大小，相较而言，0.5%较小，故R=9.79%时应适用0.5%的管理费率。那么总的该收取多少附加管理费呢？附加管理费=1.54*1000*9.79%*(2012/365)=831.6元。
大家是不是觉得这只产品的管理费收取重复了？其实并没有，不知道大家有没有注意到这只产品基础管理费是1%每年，同类产品基本都是1.5%每年。该产品只是分段收取，而且是在持有份额的收益率年化之后大于6%的情况下才计提附加管理费，也就是让基金管理人与基金份额持有人的利益进一步捆绑，对投资者来说更有利喔。
本基金采用单笔认申购基金份额6个月滚动运作期模式的理由：
1、封闭运作有助于基金业绩的提升
相对于传统开放式基金而言，封闭式运作的基金在投资管理方面避免了每日为应对申购赎回现金流而对资产配置形成的影响，基金经理会将更多注意力集中于投资组合的构建，进而有助于基金整体业绩的提升。
2、与本基金投资策略相匹配
本基金以获取稳定收益为目标，在投资策略的设计中，将综合采取打新、定增、大宗交易套利、事件套利等策略，只有保持投资运作资金的连续性，方可保证相关策略实施的有效性，进而实现本基金的投资目标。
3、方便计算业绩提成
采用封闭运作模式，由于锁定期的存在，在计算业绩提成时只需按照赎回份额在相应锁定期限内的收益情况进行计算即可，降低了计算业绩提成的复杂程度。
4、发起式运作 利益捆绑
本基金为发起式基金，并且在收取固定管理费的基础上按照每份基金份额的收益情况计算业绩提升，通过此种安排，基金管理人与基金份额持有人的利益进一步捆绑，对基金管理人以及基金经理形成了良好的约束和激励机制。
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我买了新华安康多元基金（A类：010401，C类：010402），怎么赎不出来？
本基金的运作方式为契约型开放式，对每份基金份额设置一年的最短持有期。即自基金合同生效日（针对认购份额）或基金份额申购确认日（针对申购份额）至该日 1 年后的年度对日的期间内，投资者不能提出赎回申请。如无此对应日期或该对应日为非交易日，则顺延至下一交易日。只有要求的持有期届满，才可以申请赎回。该基金成立于2020年12月16，目前成立时间不到1年，是无法赎回的。认购客户可于2021年12月17日起申请赎回。申购客户按照相应规则推算噢。
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