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原标题:滚动持有为稳健投资加上“双保险”富国安泰90天滚动持有短债基金正式发行来源:上海证券报·中国证券网
春节以后权益市场震荡回调,引发主流指数遭遇较大回撤。Wind数据显示,截至4月2日,沪深300、创业板指今年以来最大回撤分别达15.18%、22.86%。在市场前景不明的背景下,波动较小、风险分散的债券资产可帮助投资者增强抵御风险的能力。据了解,富国安泰90天滚动持有短债基金(A类代码:011999/C类代码:012000)于4月12日起正式发行,该基金主投短期债券,设定90天滚动持期,风险收益特征兼顾低波动、流动性和收益性,成为资产组合“压舱底”的较好选择。“老十家”富国基金历经22年的发展积累,具有雄厚的固收投资实力,是全市场少有的拥有全牌照管理资格的基金公司,在绝对收益投资领域具备丰富的投研经验,有望为投资人带来稳健的投资体验。
据了解,富国安泰90天滚动持有短债基金定位于具备稳健收益特征的大众投资理财产品,因此在标的选择上,主要投资于剩余期限或回售期限不超过397天(含)的短期债券。这类债券流动性好、波动相对小、收益率较稳定。Wind数据显示,截至2020年底,1年期AA+信用债收益率在3.2%左右,票息收益较为丰厚。
同时,该基金设置了90天的滚动持有期,每个运作期到期日(即合同生效日或申购申请日起的第90天,非工作日顺延),基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日次一日起该基金份额进入下一个运作期。这一设置同时吸收了定开债基、持有期债基的优点,兼顾流动性、波动率、收益性,既相对满足投资者对流动性的要求,也给予投资经理相对宽裕的操作空间,在力争平稳的同时,创造相对更高的收益。
富国安泰90天滚动持有短债基金,拟由富国基金旗下资深固收投资干将吴旅忠担任基金经理。吴旅忠具备13年证券从业经历,超4年基金管理经验,曾任国泰君安证券固定收益证券投资部投资经理;2015年至2018年任中银基金固定收益证券投资部基金经理。2018年10月加入富国基金;目前任富国天时、富国收益宝、富国富钱包、富国安益货币基金、富国中债-1-3年国开债、富国中债0-2年国开债基金的基金经理,兼任固定收益策略研究部固定收益投资总监助理。历经多年投资历练,吴旅忠具备强大的大资金管理能力,并逐渐形成“苛求风险控制、追求稳健收益”的投资风格,他对资金变化敏感度高,尤其是历经2016年“钱荒”的艰难时刻,使他对稳健的认识更加深刻。
作为“老十家”基金公司,富国基金经过22年发展搭建了一个强大的投资研究平台,可为债券投资、风险管理提供强大支撑。目前富国基金已形成一套成熟完善的固收投研体系,在该体系下,投研团队内部分工细致专业,合作高效稳定,专业的策略研究部与完善的内部评级系统共同支持投资决策的生成。在风险防控上,富国基金率先在业内构建信评委、信用研究部、基金经理责任制的信用风险三级防控体系,力求最大程度做好信用债风险防控。
也正是凭借不俗的投研实力,富国基金固定收益投资业绩在业内保持领先地位。银河证券数据显示,截至2021年3月31日,富国基金旗下债券投资方向的资产净值达1139亿元。海通证券数据显示,截至2020年12月31日,富国固定收益类产品最近两年、最近三年平均收益率分别为11.36%、18.40%,在16家固定收益类大型公司中分别居第四位、第三位,同期中债-综合财富总指数的收益率分别为7.71%、16.56%,超额收益较为显著。
当前市场进入震荡期,不论是权益类资产,还是净值型理财产品,波动率加剧,投资者避险情绪加深。在此背景下,富国安泰90天滚动持有短债基金的推出,为解决投资者分散风险和资产配置需求提供了更多选择。(cis)