又是一年苹果出新品的季节。其产品线中,除了以数字顺序见证其芯片迭代的产品家族外,还细分出升级版的豪门plus和pro系列,及平民SE (special edition)版本。
在银行理财替代市场上,同样存在来自不同“家族”的债券基金。
今天,小编就为大家介绍平安基金旗下的“四季平安”家族的成员们。它们出身同门,针对不同理财需求的投资者,致力于提供不一样的长期的可持续回报。
首先认识一下平安基金“四季平安”家族的四位小王子:
数据来源:Wind,平安基金;规模数据来自2019年末四季度报告
之所以是“小王子”是因为,它们年纪虽小,却成绩优异。
自成立以来,四只产品在每个封闭期均实现正收益。其中,平安惠金定开债2019年四季报显示,成立以来,平安惠金定开债A表现大幅跑赢比较基准,并优于同类基金平均水平。2019年,该产品年度收益4.88%,相比全市场短期纯债型基金收益增厚了0.92%。
数据来源:平安惠金定开债第四季度报告
如此优异的成绩是怎样获得的呢?
有特长:
定开债基收益来源:债券的利息收入;买卖债券的资本利得;封闭期内的杠杆套息。
懂上进:
我们重点关注中高等级,中短久期债券投资。严控风险的同时,灵活把握投资机会,并使用杠杆套息策略,获取更高收益。
硬实力:
四只三个月定开债由以“金牛奖+英华奖”基金经理张文平领衔的平安基金固收王牌团队打造。
之所以是“小王子”是因为,它们获得越来越多投资者的关注与认可,并具备许多投资优势。
截至2019年底,四只产品的合计规模达218.71亿元。(数据来源:2019年末四季度报告)
四只产品通过完美“配合”,为客户打造了省心、灵活、高效的投资体验。
注:具体开放时间请以公告为准
省心:
定期开放,赚钱更省心。
灵活:
每月都有可选基金,满足申赎需求。
高效:
投资效率更高,封闭期内杠杆上限为200%,有效帮助增强收益。
iPhone Plus在屏幕大小和性能方面均做了升级,四季平安Plus家族成员在运作期限和争取更高收益等方面亦做了升级。
四季平安Plus家族成员包含两只六个月定期开放债券基金——平安增利六个月定开债和正在发行的平安增鑫六个月定开债。
数据来源:Wind
相同的是,“王子”的基因得到了传承。
平安增鑫六个月定开债同样:
师出名门,由平安基金固收王牌战队打造,延续名门的风格;
聚焦交易性机会+杠杆套息,重点关注中短久期债券;
定期开放,封闭运作,封闭期杠杆上限200%。
旨在满足投资者日常稳健理财需求。
不同的是,更长封闭期有利于为基金经理提供更大操作空间,提高把握交易性机会的概率:
平安增鑫六个月定开债每六个月开放申购赎回,封闭期结束后进入开放期,依此循环。在一定程度上保证资金流动性同时,6个月封闭期运作更有利于基金经理保持投资风格的一贯性,避免资金频繁进出影响投资收益。
疫情之下,环球资本市场震荡,平安增鑫六个月定开债拟任基金经理汪澳对于债券市场是这样看的:
避险情绪升温,债券资产显现较好配置价值。
WIND数据显示,截至4月7日,中证全债指数年内上涨3.59%,成为当前投资的“避风港”。在此背景下,债券基金也为投资者创造了较稳回报。银河证券数据显示,截至4月3日,债券基金今年以来的平均收益率达1.89%,跑赢股票基金、混合基金、QDII基金等各大类基金产品。
在基本面利好债市、货币政策偏松的背景下,债券投资仍存投资机遇。
一方面,从宏观经济格局看,受事件冲击,消费需求明显下滑,国内消费下行压力大;叠加企业复工延迟,投资、出口难以高增,当前经济下行压力进一步加大。另一方面,从货币政策层面看,当前降成本压力加大,为对冲经济下行,预计央行仍将维持流动性偏松的格局,并继续实施宽信用和结构性调整措施。未来预计货币政策将继续进行逆周期调控,对债市形成利好。
当前市场环境下,主要投资中短久期债券的债券基金,或更具备投资价值。
目前,我们判断疫情冲击在逐步缓和,货币政策偏宽松的格局大概率持续,同时在宽信用和财政方面的稳增长组合拳也会推进,市场总体处于区间震荡态势,中短期信用债表现相对有优势。
平安增鑫六个月定开债
A类:009227
C类:009228
E类:009229
发行时间:4月13日-4月30日
邀您共赴四季平安Plus家族的盛宴!
风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。