【基金红人节|金麒麟基金大V评选 百位大咖入围→投票】
来源:二师父定投
1、稳健的基金
偏债混合基金有个王者:南方宝元债。
南方宝元债的业绩比较基准是75%国债指数+25%(上证A股指数+深证A股指数)。
相当于是对标一个偏债混合基金的基准仓位。
他的投资标的以债券为主(包括国债、金融债、企业债和可转换债券),股票为辅,在保持投资组合低风险和充分流动性前提下,确保基金安全及追求长期稳定增值。
当然,股票投资比例严格控制在35%以内,符合偏债混合基金的规则。
根据合同规定,存续期间内,基金持有人数量连续60个工作日达不到100人,或连续60个工作日基金资产净值低于人民币5000万元,基金管理人将宣布本基金终止。
按照南方宝元债目前的持有人数和规模,他远未达到合同终止的地步,大可放心。
南方宝元债成立以来长期稳健上涨,无论是仓位控制还是股票调仓都显示出了基金公司投研团队的水平。
对于这类基金,长期定投是适合的,不过偏债混合基金收益会比偏股型基金弱一点。
成立来南方宝元债年化收益率11.16%,这款基金适合稳健型选手。
2、华夏回报混合A
华夏回报是混合型基金,他投资价值型股票的比例不低于本基金股票资产的80%。
注意,不是投资股票的比例不低于80%,而是投资价值股票占股票资产的比例。
也就意味着这只基金的持仓股票以价值股票为主。
另外投资的债券主要是国债及信用等级为BBB级或以上的金融债、企业债等。
他的基金合同终止条款和南方宝元债是一致的,当基金持有人数量连续60个工作日达不到100人,或连续60个工作日基金净资产净值低于人民币5000万元,基金管理人宣布本基金终止。
华夏回报的回撤会比南方宝元债的高一些,不过这只混合基金也是长期向上的,成立来年化收益率18.18%,是值得长期定投的。
长期与短期没有明显的界限,如果不畏惧波动,买入持有富有是最好的策略,然而A股波动太大,适当波段+长期持有是个不错的选择。