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来源：中信保诚基金
提高反洗钱意识，警惕洗钱陷阱
保护自己，远离洗钱
洗钱，即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生，助长了上游犯罪蔓延，也威胁金融体系稳定和安全。同时，犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得，严重损害了社会公平和正义。为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，反洗钱应运而生，意义重大。
如何保护自己，远离洗钱危害？中信保诚基金开展反洗钱知识宣传有奖答题活动，欢迎大家积极参与。
活动介绍
活动时间
4月26日 - 4月28日
活动规则
本次知识问答共有10题，满分100分。
参与答题就有机会进行抽奖获得畅销书籍一本。
参与方式
本活动最终解释权归中信保诚基金管理有限公司所有。
反洗钱知识小贴士，请仔细阅读后再参与答题哦！
在我国，洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等7类。
客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构必须履行的法定义务。客户向金融机构提供的身份证件必须真实、合法、有效，请您主动配合金融机构进行客户身份识别。当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：
- 出示有效身份证件或者其他身份证明文件；
-如实填写您的身份信息；
-配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性， 或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
- 回答金融机构工作人员的合理提问。
如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
不出租出借自己的身份证件，否则有可能被不法分子利用从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。同时，您的诚信状况受到合理怀疑，使自己的声誉和信用记录受损。
身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构将中止办理相关业务。
尽量亲自办理金融业务，切勿委托不熟悉的人或中介代办，谨防个人信息被盗。提供个人身份证件复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，例如：“仅供申报**信用卡用”，以防身份证复印件被移作他用。
不出租出借自己的账户、银行卡和U盾。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子、受贿官员以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。
不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
选择安全可靠的金融机构。金融机构履行反洗钱义务不单是履行法定义务，也是对客户负责。违规经营的金融机构不仅为犯罪分子提供了便利，也可能让不法分子的黑手伸进了您的账户。
远离非法集资，牢记六“不”口诀：高息诱饵不动心、老板实力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸储不大意、熟人热心不轻信、违规吸储不参与。
防范电信诈骗，工作生活中要做到“三不一要”：
-不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。
-不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。
-不转账：理解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账。
要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。
举报洗钱活动，维护社会公平正义。《中华人民共和国反洗钱法》规定，“任何单位和个人发现洗钱活动的，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人保密。”
温馨提示：
为落实反洗钱相关规定，请投资者关注我司官方微信服务号“中信保诚财富号”或前往基金账户开立机构及时提供或更新身份信息资料，以免影响业务办理。如有疑问，请拨打本公司客户服务电话400-666-0066人工服务咨询有关详情。感谢您的支持与配合。
