基金定投 | 理财小课堂(第三期)

发布时间: 2021-05-11 12:58:01 来源: 财经自媒体

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第三期

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基金定投

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上期回顾

上一期小课堂中我们解释了基金定投

-基金定投投多少合适?

-基金定投应该选择怎样的基金进行投资?

今天我们研究一下:

定投应该如何设立止盈线?

定投是一个漫长的过程,为了在合适的时候结束,我们在定投的过程中应当设定一个明确的盈利目标收益线。达到这个值之后,一定要做赎回。而这个值应该设立在多少呢?

为了更严谨的作出回答,我们分别做了三种不同定投情形的设定去做个测算:

测算

1

在最高点开始定投,从2007年上证综指6124点开始定投的。

2

从最低点开始定投,也就是从2018年上证综指1664点开始定投。

3

从上证综指4000点开始定投。

三种设定也就代表了最低、最高以及中间这三种不同形式来做定投,从而也能得到一个涵盖大多数情况的结果。

我们将定投的期限设到90个月,也就是7年半的时间。这个定投区间相对较长,因为若是时间较短,短期的波动和干扰对结果的准确性会造成负面的影响。而由此产生的结果也非常有趣,因为不论从哪个时点开始定投,最后三种定投的收益率都趋向于一致。

#01

根据这个测算,我们可以总结一下,就是定投不管你在高位做,还是低位做,还是在震荡的中间做。到最后时间足够长的时候,你会发现定投的一个年化收益率都会趋向于一致,也就是10%上下。

#02

所以当你需要给自己设定一个赎回的目标的时候,可以设得比年化10%稍微的高一点点,设在10%到15%,是一个相当合理的值。

#03

如果没有达到,我们可以继续下去。因为从历史的经验算出来的结果告诉了我们,其实定投达到10%的年化收益是相对合理的。

最后尽管基金定投执行容易,并且可以分散风险,各位投资者仍需谨记,基金有风险,投资需谨慎。

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