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基金公司的员工往往要比普通投资者更了解自家公司旗下产品,员工自购行为一定程度上反应出从业者对产品真实认可度,不妨通过数据来看基金公司的员工都买了啥。
根据Wind数据统计,在主动偏股型基金中(剔除养老基金与战略配售基金),共有20只基金产品的员工自购金额超过1700万元,其中富国天惠精选成长被自家员工持有高达5397万元,稳居第1;而景顺长城新兴成长被员工持有4164万元,排在第2位;东方红沪港深被员工持有3751万元,排在第3位;排名前10的还有兴全合润、睿远成长价值等明星产品。
从分析来看,业绩长期表现优异的基金更受到自家员工的青睐,“买得放心、拿得安心”是这类基金的鲜明特征。榜单中前五的基金,其近3年回报在同类产品中均排名前10%。
按基金公司来看,共有13家基金公司的主动偏股型基金员工持有比例在0.10%及以上,其中富国基金的员工持有比例最高,为0.36%;东方红资管以0.20%的占比排在第二位;南方基金与兴全基金以0.17%的比例排在第三位。
主动偏股型基金员工认购TOP20
下表为员工持有基金资产TOP20的主动偏股型基金(份额合并计算),其中剔除了养老基金和战略基金。养老目标基金和战略配售基金均属于近年来业内的创新型品种,对于此类产品,基金公司员工往往会发起自购进行支持,故其员工自购数据参考意义不大。
根据表内数据来看,TOP20的基金员工持有资产均超过1500万元,其中,富国天惠精选成长被自家员工持有高达5397万元,稳居第1;而景顺长城新兴成长被员工持有4164万元,排在第2位;东方红沪港深被员工持有3751万元,排在第3位。
按基金公司来看,富国基金旗下共有4只基金进入TOP20表单,位居首位;而东方红资管和兴全基金旗下分别有3只基金进入表单,同列第2位;汇添富基金与中庚基金旗下分别有2只基金进入表单,同列第3位。
按基金规模来看,被自家员工追捧的基金大多属于大中型规模基金,其中超过100亿规模的基金有6只,超过30亿规模的有13只。不过,也有4只规模小于10亿的小盘基金一样受到了自家员工的偏爱。
员工自购看重长期业绩
以榜单中的基金为参考,可以发现,员工自购时更为偏好长期业绩表现优异的基金,“买的放心、拿的安心”是这类基金的鲜明特征。下文将对部分基金进行介绍。
富国天惠:十年十倍基
富国天惠精选成长A成立于2005年,是一只偏股混合型基金,截至5月18日,其A类份额最新规模99.74亿元,C类份额最新规模8.96亿元。根据Wind数据统计显示,富国天惠精选成长共计被富国基金员工持有5397万元,占到了基金规模的0.5%。
公募基金行业发展21年以来,共产生了15只收益超过10倍的牛基,而这15只10倍牛基中,只有富国天惠的基金经理从未更换过,这在全行业实属罕见。基金经理朱少醒的投资风格倾向于“淡化择时,精选个股”,通过长时间的跟踪和分析挑选出高质量公司。
基金经理朱少醒在年报中表示,“我们并不具备精确预测市场短期走势的可靠能力,理性的长期投资者应该做的是以合理的价格耐心收集具有远大前景的优秀上市公司的股票,等待公司自身创造价值的实现和市场情绪在未来某个时点的回归。”根据一季报显示,其十大重仓股主要为白马蓝筹,包括伊利、中国平安、茅台等。
景顺长城新兴成长:近5年回报同类排名第6位
景顺长城新兴成长成立于2006年,景顺长城的员工合计持有该基金4164万元。这只偏股混合型基金与富国天惠类似,同样是业绩长跑的好手。根据Wind数据,截至5月18日,该基金近5年回报高达99.37%,在同类产品中排在第6位。自成立以来,该基金累计获得回报422.09%。
在一季报显示的十大持仓中,白酒是景顺长城最偏爱的品种,贵州茅台、五粮液、泸州老窖这三只股票合计占到了23.92%的仓位。整体来看,其持仓主要集中在消费领域的白马股。
东方红沪港深与东方红中国优势:论持久战
东方红旗下的东方红沪港深与东方红中国优势基金,分别被东方红资管的员工自购了3751万与3741万元。如果按最近一两年的业绩来看,这两只基金只能算作表现平平,但将时间轴拉长,却能发现这两只“低调”的基金出现在了业绩排行中显眼的位置。
根据Wind数据显示,东方红沪港深近一年回报为23.68%,同类排名779/1839,而其近3年回报高达64.87%,同类排名131/1367,位于市场前10%,据悉,该基金于今年3月刚获得第十七届中国基金业金牛奖。东方红中国优势近一年回报为15.95%,处于同类产品中中游水平,而其近五年回报高达80.80%,在同类产品中排在前10%。
兴全合润:年化回报同类排名第一
兴全合润分级基金2019年底的规模为56.1亿,兴全基金员工持有共计3152万元,占比达0.56%。根据Wind数据显示,其近3年回报达85.22%,同类产品排名45/527;近5年回报105.22%,同类产品排名4/455。而其年化回报更是高达17.21%,在同类产品中位居首位。
基金经理谢治宇在2019年年报中表示,基金整体操作仍然本着风险控制的原则,坚定持有以基本面中长期逻辑为基础的品种,均衡配置,降低波动,以期更好地为投资者创造长期价值。
睿远成长价值:长期价值的回归
睿远成长价值在发行时便受到了大量投资者追捧,这其中也包含了睿远基金自家的员工,根据其2019年年报,睿远基金员工自购了3107万元。
睿远成长价值成立于2019年3月26日,彼时上证指数处于3000点的阶段高位,四月份指数更是一度站上3288点后又转头回调,这也使得睿远成长价值的建仓经历了一次“高位站岗”,睿远成长价值2019年2季度的业绩表现在同类排名处于中下游。但短期的调整并不会妨碍长期价值的回归,经历了1年多的时间后,睿远成长价值近1年回报达46.11%,在同类产品中排在前26%。截至5月18日,产品最新净值为1.3949。
上表为2019年主动偏股型基金中员工持有比例TOP20的基金公司。尽管各家基金公司规模不同,会造成员工持有基金资产的绝对值不同。但员工持有占比数据却能体现出基金公司员工对自家公司产品的热衷程度。
可以看到,共有13家基金公司的员工持有比例在0.10%及以上,其中富国基金的员工持有比例最高,为0.36%,员工合计持有2.6亿元的主动偏股型基金;东方红资管以0.20%的占比排在第二位,员工合计持有了1.5亿元主动偏股型基金;南方基金与兴全基金以0.17%的比例排在第三位。