震荡市赚钱难,别错过定投“黄金期”(内含618理财节福利)

发布时间: 2020-06-18 14:58:54 来源: 中欧基金

2020年快过去一半了,A股走势依然波澜起伏,在这样的市场中,据说有三类人特别痛心:

空仓错过行情的人

刚涨一点就减仓的人

追高入场的人

但这三类问题并不难解决,只需要一个很简单的方案——定投

定投持续买入,不会踏空

前期投入少,更易坚持长期投资

无惧震荡下跌,高点定投也有机会走出微笑曲线

平平无奇的指数,也走出了两次“微笑曲线”

上证综指今年来跌5.25%,至今未回到3000点,即便如此,短短6个月内也划出两次微笑曲线。

(Wind,2020/1/1—6/15,测算区间分别为2020/1/1—3/6,2020/3/6—6/15,定投复合年平均收益率分别为17.26%、11.99%)

今年市场呈现结构行情,分化严重——大盘表现平平,但不少行业板块涨势不错,医药、日常消费、信息技术今年来领涨全市场。

这几个行业虽然涨的高,但回撤也不小,若一次性投资非常考验小心脏(见下图↓)。

(来源:Wind,统计区间:2020/1/1—6/15)

1、巨幅震荡中,涨了你也未必拿得住;

2、进错时间,容易高位站岗。

强势行业波动大,更适合定投平滑风险。接下来,小欧就给大家两个可以考虑的定投方向!

选只绩优基金定投,力求长期战胜市场

大盘震荡、指数不涨,就意味着买基赚不到钱吗?显然不是!

一只绩优基金能长期战胜市场,获取超额收益!

以中欧创新成长A为例,Ta在2018年3月市场高点成立,上证指数在大跌后开启震荡格局,至今未回到初始点位。但即使大盘点位原地踏步,中欧创新成长A依然能持续获取超额市场收益,过去半年净值创32次新高!

(Wind,2018/3/26—2020/6/15)

尽管超额收益不俗,但是在大盘整体遭遇下跌、震荡时,绩优基金也难免会和市场一起有所波动,这时就需要靠定投给你相对更舒服的投资体验了!

定投分批买入能分散风险,在下跌期回撤更小;相比大量资金跟着基金一起波动,定投在中前期资金投入量比较小,心理负担不会太大。

小欧通过测算发现,定投收益率达58.18%,与一次性投资相差无几(64.61%)!要知道,相比一次性投资,定投对资金的占用成本还更低哦!

(Wind,2018/3/26—2020/6/15,定投测算方式为日定投,定投复合年平均收益率为46.79%)

行业主题基金,定投体验更好!

今年最火、领涨全市场的,当属医疗板块!但小欧也知道很多基民因为估值、担心后市下跌等原因一直不敢入市,从而错过了近期这波行情。

医药生物(申万)指数当前47.45的估值并不算低,处在历史75%的分位点(wind),但小欧这里要提醒下大家,估值并不是唯一的判断标准,业绩和成长性更为重要!

如果真的高位入市怎么办?定投不怕!

2018年5月28日,中证医药指数收12428点,是2015年牛市后的最高点。

今天指数(6月17日)收13224点,时隔两年尽管收复了失地,但高点入场的单笔投资要忍受较长时间的亏损才能等到市场回暖,大多数人可能投到一半就割肉出逃了。(wind)

但以中欧医疗健康A为例——医药指数原地踏步期间,基金的一次性投资和定投收益都显著战胜指数,这就是主动选股的魅力所在!

进一步对比中欧医疗健康的定投收益和一次性投入收益,我们发现在高点入场,定投不仅收益更高,体验也更好!前期亏损时,定投分批买入回撤也更小,同时,在下跌市开始的定投反而更有机会走出先跌后涨“微笑曲线”,从而取得高收益。

(Wind,2018/5/28—2020/6/15,定投测算方式为日定投,定投复合年平均收益率为73.49%)

不敢入市、害怕震荡下跌,但又不想错过这波行情的同学们,可以多多考虑定投方式分批入场哦。

若你是对股市不怎么感冒的稳健型投资者?小欧也有准备!

↓↓↓

中欧心益稳健6个月持有混合

(A:009621,C:009622)

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注:定投模拟测算公式

定投收益率=[(sum(每期定投金额/每期净值)*期末净值)/(sum(每期定投金额*投资期数))]-1

中欧创新成长A与业绩比较基准2019年及成立以来涨跌幅分别为:60.63%/14.95%,64.61%/0.40%

中欧医疗健康A与业绩比较基准2017—2019年及成立以来涨跌幅分别为:33.76%/9.02%,-16.01%/-14.78%,75.23%/21.23%,179.78%/30.67%,以上数据来源于wind,截至2020/6/15;

中欧安财定开与业绩比较基准2019年及成立以来涨跌幅分别为6.55%/1.35%,15.31%/5.39%,黄华任期为20180515至今,期间收益率为15.31%中欧双利A与业绩比较基准2017年—2019年及成立以来涨跌幅分别4.44%/-1.09%,2.50%/1.47%,8.25%/4.56%,19.88%/3.52%,黄华任期为20170405至今,期间收益率为18.34%

中欧康裕A与业绩比较基准2018年—2019年及成立以来涨跌幅分别2.93%/-0.15%,9.91%/6.19%,22.15%/7.18%,黄华任期为20170405至今,期间收益率为21.90%;

中欧瑾泰A与业绩比较基准2018年—2019年及成立以来涨跌幅分别4.75%/-8.84%,4.24%/1.35%,13.28%/-3.55%,黄华任期为20170817至今,期间收益率为13.23%;

中欧琪和A与业绩比较基准2016年—2019年及成立以来涨跌幅分别3.96%/2.79%,6.39%/2.78%,5.77%/2.78%,5.81%/2.81%,34.67%/15.72%,黄华任期为20190116至今,期间收益率为8.12%,以上数据截至2020/6/15

投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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