【反洗钱投教】拒当“洗钱工具人”，租借身份证可能涉及违法犯罪！

身份证相信大家都有，是用于证明持有人身份的一种法定证件，日常生活需要办理很多业务都离不开它。如果你不留个心眼，一旦身份证件被他人冒用，则会给自己带来难以估量的损失和麻烦。而出租或出借身份证给他人，更有可能涉及违法犯罪哦！是不是真这么严重？下面给大家分享一个真实案例。

小案例

重庆警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某才想起来，数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的身份证件购买了多处房产进行洗钱。

可见，出租出借自己的身份证件将会有以下危害：

1、他人借用您的名义从事非法活动；

2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

4、您的诚信状况受到合理怀疑；

5、因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

因此，切记在任何情况下都不要出租出借自己的身份证件给他人，哪怕是亲人也要问清楚用途，三思而后行。同时，为防止他人假借个人名义从事非法活动，以及防止不法分子浑水摸鱼忧乱正常金融秩序，到金融机构办理业务时应配合金融机构做好以下工作：

1、在开立账户、大额现金存取、替他人或者他人替自己办理金融业务、办理一次性金融业务等时，按要求出示身份证件；

2、身份证件到期更换时，及时通知金融机构进行更新；

3、如实填写个人身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；

4、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份；

5、回答金融机构工作人员合理的提问。

此外，还值得大家注意的是，目前有很多不法分子在网上等渠道有偿收集身份证，只要出借身份证就可以得到好处费，你以为你赚了，其实“洗钱”犯罪的大坑正等着你。不法分子专门找到一些学历低、社会阅历不深或者经济拮据的人，诱惑他们用自己的身份证注册公司，开设对公账户，再将公司营业执照、手机卡、对公银行账号等整套材料买下来，为电信网络诈骗团伙“洗钱”。