股债优配没那么复杂,一只基金就能搞定!

发布时间: 2020-07-06 17:57:20 来源: 长江资产管理

新浪财经2020中国基金业高峰论坛暨基金业致敬资本市场30周年云端峰会7月9日(周四)举行。肖钢、王忠民、刘晓艳、江向阳等大佬热议行业发展,史博、于善辉、陈一峰、王俊等解析下半年策略。

回顾2020年上半年,股市波动较大,股票型基金面临来自单一市场的波动风险。同样地,只投资债券的纯债型基金,又感觉缺少新鲜感。那,目前背景下,基民们还有什么其他选择吗?

推荐

一只偏债混合型基金

就可以兼顾股债两市

解决选择烦恼!

股债优配,收益新主张

所谓偏债混合型基金,是指在主投固定收益类资产的同时也参与股票等风险资产(可以狭义的理解为,买债券的基础上再加点股票)的混合型基金,以期在严格控制风险的前提下追求长期稳定的收益。

通常来讲,偏债混合型基金的股票资产比例范围在0-40%(债券投资下限80%是债券型基金的主要特征,而债券投资下限60%是偏债混合型基金的主要特征),可同时兼顾股债两市的投资机会,有助于帮助基民收获长期、优质的投资回报和体验,适合那些有心博取股市收益,但又怕股市波动太大小心脏受不了的基民们。

过去10年多来,偏债混合型基金指数长期收益较为可观。

一只优秀的偏债混合型基金长啥样?

1

成为一只优秀的偏债混合型基金,需要适合的市场环境。原因在于,偏债混合型基金生来就带有“股票”血统,所以基民朋友在上车前,要格外关注A股市场风险收益情况。

2

从市盈率角度出发,结合近年数据来看,当前沪深300指数市盈率为12.59倍,正处于39.56%的历史分位点,在中位数以下,处于2005年以来的历史低估区域。

3

与此同时,货币政策仍指向经济增长,短期内流动性宽松局面预计仍将维持,当前各期限国债到期收益率均处于2005年以来的历史低位,多重因素推动债市收益率持续下行。

资料来源:Wind,长江资管

在此市场环境下,江小财家的——长江添利混合型证券投资基金(A类:009700;C类:009701)应运而生!

本基金将于2020年7月13日至2020年7月31日期间正式发售,敬请关注。

产品亮点

股债优配,追求长期稳定回报

长江添利混合的股票仓位不超过40%,其余仓位主要配置债券等固定收益类资产,希望通过固定收益资产力争赚取长期稳定收益,同时也能适度把握股票市场机遇,精选优质个股,获取长期回报,以期增强收益。

价值投资,立足宏观精选个券

长江资管公募基金团队的投资理念是“寻求风险可控的高收益固定收益品种和高品质上市公司”。长江添利混合充分发挥基金管理人的研究优势,自上而下决定债券组合久期、期限结构、债券类别配置策略,深入挖掘价值被低估的标的券种。

匠心固收,精锐之师再造精品

长江添利混合的拟任基金经理漆志伟,现任长江资管基金管理部副总经理,中国人民大学硕士,债券型基金投资经验丰富,对各类投资品种有深入研究。长江资管在逾19年的资产管理历程中,广泛布局,深入探索,构建了资深、专业的投资团队和完善的业务发展模式,是固收领域的“老牌劲旅”。

【产品名片】

基金名称

长江添利混合型证券投资基金

基金简称

长江添利混合

管理人

长江证券(上海)资产管理有限公司

托管人

中国农业银行股份有限公司

注册登记机构

长江证券(上海)资产管理有限公司

是否分类

A、C两类

资金来源

公开募集

运作方式

契约型开放式

基金类型

混合型证券投资基金

业绩比较基准

中证全债指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%

认购限额

投资人通过销售机构认购本基金基金份额单笔最低金额为人民币10元(含认购费),追加认购单笔最低金额为1元;通过基金管理人的直销中心(仅限直销柜台)首次认购本基金基金份额的最低金额为人民币50,000 元(含认购费),追加认购单笔最低金额为1,000元,不设级差限制;通过基金管理人网上直销系统首次认购本基金基金份额的最低金额为人民币1,000元(含认购费),追加认购单笔最低金额为1,000元,不设级差限制。各销售机构对最低认购金额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准,投资人需遵循销售机构的相关规定。基金管理人可根据市场情况,调整认购金额的数量限制并提前公告。

收益分配方式

现金分红或红利再投资

拟任基金经理

漆志伟

产品风险等级

R3(中风险)

风险提示:本文所涉的数据、分析及其他信息仅供参考,不构成对阅读者的投资建议,今后可能发生变化。本文相关内容是对市场上一般偏债混合型基金基本特征的总结,市场中各基金的实际投资限制、风险收益特征等可能因为产品设计等的不同而存在个性化差异,具体请以各基金基金合同的约定为准。投资有风险,基金投资运作过程中会面临包括如市场风险、信用风险在内的各种风险,因此基金投资既可能产生收益,也可能导致损失(本金损失或超过原始本金的损失)。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人及市场上其他基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。长江添利混合是一只混合型基金,风险等级为中等风险(R3),其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金。投资者应在投资前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,自主判断基金投资价值,了解基金风险收益特征,根据自身投资目标及风险承受能力选择适合自己投资的基金产品,独立作出投资决策并自行承担投资风险和损失。

郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如有侵权行为,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。
Top