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先来围观一组数据——
数据来源:《权益基金个人投资者调研白皮书》2019
单只权益基金平均持有时间低于半年的投资者中,亏损人数过半。而持有半年以上,超过半数都能获得盈利,且持有时间越长盈利人数占比越高!
“基金赚钱,基民不赚钱”已经是咱们众所周知的老大难问题了。
怎么做到基金赚,基民也赚?
拿住:让基金收益成为基民实际回报
基民不赚钱的原因,往往并非买不到业绩好的基金,而是拿不住,持有期太短,在频繁的申购赎回中错过长期机会。为了让基金的净值增长率转化为基民的实际回报,基金管理人推出定期开放型基金,封闭期内不能申购赎回,目的是让基民真正长期拿住基金,分享投资的果实。
定开基金:破解“基民收益率≠基金收益率”!
追求长期收益:在封闭运作周期中,由于没有基金的申赎,基金经理能够安心投资,执行中长期策略,把握中长期的投资机会,真正赚企业价值成长的钱。
避免“低卖高买”陷阱:频繁震荡的市场,使得基民总是在不停地追涨杀跌,这就给基金经理出了一个大难题。在市场的高点,由于基民大量申购,基金经理不得不在相对高点买入,而在市场低迷时期,基民大量赎回,也使得基金经理不得不低价卖出好股票以应对赎回。
高效利用资金:由于封闭期内不必应对赎回压力,基金经理可以充分利用每一笔资金进行长期投资。
那么定期开放基金有什么好的选择?
永赢惠泽一年定开(006836)
7月1日-7月9日开放申赎
第三期启航在即!
永赢惠泽一年定开(006836)明日15:00 停止申购啦
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注1:数据经托管行复核,永赢惠泽自2019/6/5成立,2019-2020年每年度基金业绩/业绩基准分别为8.19%/7.51%、35.10%/13.15%。业绩基准为沪深300指数收益率*50%+中国债券综合全价指数收益率*50%,李永兴、牟琼屿自2019/6/5开始管理本基金,万纯自2019/7/1开始管理本基金。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。本产品属于中风险(R3)产品,风险等级高于货币市场基金及债券型证券投资基金,适合经客户风险承受能力等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者。基金风险等级与投资者风险承受能力等级对照表详见永赢基金官网。投资者通过代销机构提交交易申请时,应以代销机构的风险评级规则为准。
注2:基金经理李永兴,北京大学金融学硕士,曾任交银施罗德基金,研究员、基金经理;九泰基金投资总监。现任永赢基金副总经理。基金经理管理规模数据来源Wind,截至2021/3/31。业绩数据截至2021/5/31,业绩数据经托管行复核。永赢惠添利2018/5/31成立,成立以来业绩基准为32.85%。2018-2020年度本基金业绩/业绩基准分别为-4.64%/-8.29%、79.68%/20.14%、28.53%/17.94%。自2019年10月29日起,业绩比较基准由“沪深 300 指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%”变更为“沪深300指数收益率*60%+上证国债指数收益率*40%”。业绩比较基准的点位每日计算,调整前是历史基准,调整后是新基准。
基金经理万纯,北京大学计算机系硕士,曾任中国结算技术部基金业务组经理助理;平安基金基金经理助理;现任永赢基金指数与数量投资部副总监。业绩数据截至2021/5/31,业绩数据经托管行复核。永赢创业板A2019/9/10成立,近1年业绩基准为55.32%,2019、2020年度本基金业绩/业绩基准为5.02%/3.58%、69.17%/61.28%。业绩基准=创业板指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%,李永兴自2019/9/10至2020/9/23任本基金基金经理,晏青自2019/10/16至2020/11/10任本基金基金经理,万纯自2019/9/16至今任本基金基金经理。同类数据及排名来源银河证券,截至2021/5/28,同类为标准规模指数股票型基金(A类),近1年业绩排名为1/48。
李永兴过往管理同类产品表现如下,部分产品成立未满6个月不列示业绩:
数据来源永赢基金,业绩经托管行复核,永赢消费主题基金成立于2018/11/6,永赢消费主题A2018年、2019年、2020年基金业绩/业绩基准分别为-3.28%/-0.70%、71.77%/33.51%、96.79%/37.98%,业绩基准为中证内地消费主题指数收益率*60%+中国债券总指数收益率*40%,李永兴自2018/11/6至2020/2/7管理本基金,常远自2019/12/12至今管理本基金;
永赢智能领先成立于2019年3月26日,永赢智能领先A2019年、2020年基金业绩/业绩基准分别为28.20%/5.48%、88.81%/21.423%,业绩基准为中证800指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%,李永兴自2019/3/26至2020/7/31管理本基金,乔敏自2019/10/16至2020/10/30管理本基金,于航自2020/6/30至今管理本基金;
永赢医药健康成立于2020年5月20日,永赢医药健康A2020年基金业绩/业绩基准为16.83%/19.76%,业绩基准为中证医药卫生指数收益率*80%+中债-综合指数(全价)收益率*20%,李永兴自2020/5/20至2021/5/27管理本基金,陆海燕自2020/5/20起至今管理本基金;
永赢股息优选成立于2020/3/25,永赢股息优选A2020年基金业绩/业绩基准为55.65%/24.55%,业绩基准为沪深300指数收益率*55%+中债-综合指数(全价)收益率*25%+恒生指数收益率(按估值汇率折算)*20%,本基金自2020/3/25至今由李永兴、晏青共同管理;
永赢科技驱动成立于2020年2月18日,永赢科技驱动A2020年基金业绩/业绩基准为26.22%/29.79%,业绩基准为中国战略新兴产业成份指数收益率*70%+中债综合指数(全价)收益率*30%,李永兴自2020/2/18-2021/3/5管理本基金,于航自2021/2/26起至今管理本基金;
永赢乾元三年定开成立于2020年1月19日,2020年基金业绩/业绩基准为30.95%/19.03%,业绩基准为沪深300指数收益率*75%+中国债券综合全价指数收益率*25%;
永赢高端制造成立于2019年11月1日,永赢高端制造A2019年、2020年基金业绩/业绩基准分别为10.49%/6.23%、43.92%/24.59%,业绩基准为申银万国制造业指数收益率*60%+中债综合指数收益率*40%。
万纯管理过往同类产品表现如下,部分产品成立未满6个月不列示业绩:
永赢沪深300A自2019/7/17成立以来回报为52.29%,同期业绩基准35.12%,2019、2020年全年业绩/业绩基准9.67%/7.35%、38.86%/25.86%;业绩基准=沪深300指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%,李永兴自2019/7/9至2020/7/21管理本基金,万纯自2019/7/17起至今管理本基金;
永赢沪深300ETF自2020/4/13成立,2020年度涨幅49.52%,同期业绩基准38.26%,业绩比较基准为沪深300指数收益率。
永赢中证500ETF自2020/7/14成立,成立以来至2021/3/31基金业绩涨0.60%,同期业绩基准涨1.32%,业绩比较基准为中证500指数收益率。
永赢鑫享自2020/9/7成立,成立以来至2021/3/31基金业绩涨4.10%,同期业绩基准涨2.49%,业绩比较基准为中债-综合指数(全价)收益率*70%+沪深300指数收益率*30%,万纯自2020/9/7起管理本基金,陶毅自2020/10/21起管理本基金。
风险提示:投资有风险,投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,并承担不同程度的风险。通常基金的收益预期越高,风险越大。永赢惠泽特有风险包括大类资产配置风险、个股选择风险、股指期货投资风险、国债期货投资风险、中小企业私募债券投资风险、资产支持证券投资风险、存托凭证投资风险等。本基金以定期开放方式运作,在封闭期内,本基金不接受基金份额的申购和赎回。因此,在封闭期内,基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。敬请投资者在做出投资决策之前,仔细阅读产品法律文件,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。