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反洗钱以及反洗钱意识已经逐渐被越来越多的社会公众所掌握，越来越多的社会公众知道：洗钱和反洗钱与我们每个人都息息相关，因为洗钱活动可以渗透到生产生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，预防洗钱，保护自己。
中庚基金微信公众号现已推出主题系列宣传，欢迎查阅。
对于普通的投资者或金融消费者，日常生活中我们该如何提高反洗钱意识、预防反洗钱以保护自己和家人呢？其实洗钱的案例在我们身边就有可能出现，只有了解这些案例，清楚作案手法，才能有效保护自己，远离洗钱活动。本期我们通过精选案例“以案说法”，来更深入了解要怎样防范洗钱行为，保护自身权益。
非法集资洗钱呈现以下新特征：
一是房地产、养老、科技开发等非法集资传统高发行业以外，投资理财、非融资性担保、P2P网络贷款、小额贷款公司、艺术品收藏等成为新的高发领域。
二是犯罪分子不再单纯以高息为诱饵，而是设立与金融机构名称相近的空壳公司，并以类似的“金融”业务变相集资，极具欺骗性，参与集资人群从过去中低收入阶层向公务员、医生、教师等多个阶层延伸。
三是利用职业融资团队通过包装企业、招募专业营销人员、跨省异地设点等职业化运作方式开展非法集资，提取高额“提成”，资金链断裂和风险跨区域传导加速，发案周期缩短。
四是作案账户分工明确，收款账户“分散转入、集中转出”吸收转移集资款，中转账户“快进快出、频繁收付”过渡分配集资款，返款账户“集中转入、分散转出”定期向投资者返本付息。
案例
2012年胡某创办某公司，并任董事长。被告人陈某任法人代表兼商务总监，负责管理全体业务人员，被告人李某任财务总监，负责管理公司账目。
2013年开始，该公司以“某商城”的名义，开展油费、电费、话费等高额充值返利活动，向社会公开宣传进行非法集资。
2013年1月1日至2014年9月3日期间，该公司共非法集资6亿余元，案发前已归还4.7亿余元，造成1.36亿余元无法返还被害人，其中5388万余元用于发放业务员的业绩提成，另有部分资金被胡某用于赌博及归还个人欠款。截至2015年7月26日，共有2000多名被害人报案，所涉非法集资金额共计2.52亿余元，尚有9879万余元未归还。
2017年3月17日温州市人民中级法院作出一审判决：判处胡某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处陈某有期徒刑14年，并处罚金30万元；判处李某有期徒刑12年，并处罚金25万元；判处杨某等24人有期徒刑1年（缓刑2年）至8年刑期，并处不同罚金。另外还要追缴各被告人违法所得，责令退赔，返还相应被害人。
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