超级股票全明星,听名字就想一键买入!

发布时间: 2020-10-12 14:58:18 来源: 养基司令

2020“银华基金杯”新浪银行理财师大赛,火热报名中。即日起至9月7日,报名参赛将免费领取管清友、罗元裳、陈凯丰、简七等多位大咖,总价值逾700元的精品课程礼包。【点击领取】

司令乍一看到“超级股票全明星”名词时,还在疑惑“超级碗”(美国橄榄球联盟最顶尖赛事)和“全明星”(NBA全明星赛)啥时候走到了一起,虽然两个赛事来临的那一刻,全世界体育迷都要为之欢呼,但毕竟是两种不同打法的球。后来终于搞清楚了,原来“超级股票全明星”是中欧财富旗下的投顾组合产品,敢取这样一个霸气的名字,想必来头一定不简单。

抱着好奇的心态,司令下载了中欧钱滚滚APP,打算看看投顾组合产品(服务)到底有多厉害?毕竟,作为中欧基金旗下销售子公司的中欧钱滚滚(如今公司已更名为中欧财富)是首批拿到基金投顾资格的,其实2017年就开始做智投类的产品和研究了,前期经验沉淀比较丰富。而且,司令还看到腾讯基金投顾服务平台“一起投”最新上线了两只投顾组合,其中权益策略组合就是“超级股票全明星”。另外,天天基金也上线了超级股票全明星组合。可见,大家对于中欧财富投顾能力的高度认可。

进入APP首页,就能一眼看到“水滴投顾”栏目。点击进入后,根据投资期望分成三类账户(也就是所谓人生的三笔钱)。“财富+”针对中长期资金(生钱的钱),主打财富增值,组合投向具有一定进攻性的基金产品;“理财+”针对中短期资金(家庭备用的钱),主打风格稳健,主要投向稳健型基金产品;“现金+”针对闲钱理财(随时要花的钱),组合力争获得高于货币收益。

“超级股票全明星”就归属在“财富+”账户下,组合目标是通过全市场精选明星基金,根据行情动态优化,力争长期收益可以持续跑赢沪深300。策略主理人是中欧财富投顾业务总监焦杨,具备13年证券从业经验,投顾管理经验非常丰富。

长期以来始终有个问题困扰着大家,那就是公募基金整体赚钱能力出色,但是大多数基民却是亏损的,“追涨杀跌拿不住”、“频繁换基不知道如何组合”是造成这种反差局面的重要原因。那么,投顾组合产品(服务)是否能够解决这个困扰呢?回答这个问题前,我们至少可以先看看“超级股票全明星”的具体情况及历史表现。

超级股票全明星这个组合于2017年9月5日就已正式上线,截止2020年8月27日,近三年来组合收益率为86.49%,同期沪深300上涨22.67%。从完整年度的波动率和最大回撤指标来看,2018年的年化波动率为26.37%,最大回撤为-24.45%,同期沪深300最大回撤为-32.67%;2019年的年化波动率为24.34%,最大回撤为-13.49%,同期沪深300最大回撤为-28.85%。整体来看,超级股票全明星组合超额收益明显,年化波动率接近,最大回撤控制较出色。

超级全明星组合采用“核心+卫星”策略,在全市场范围挑选“明星基金”。其中,“核心配置”通过密切跟踪基金经理投资业绩的可持续性,挑选出长期业绩优秀的基金,构建风格、行业等均衡暴露的组合,力争获取长期较高的Alpha收益。而“卫星配置”根据市场动态,适度调整仓位进行择时操作,通过投资于不同风格的基金,在大小盘风格、价值成长风格和行业等方面进行配置调整,力争中短线能够增厚业绩收益。

从超级全明星组合具体操作来看,中欧水滴投顾还具备“透明和自动”的优势。透明,是指每次基金品种调换动作都非常透明,比如最近一次(2020年8月10日)组合品种调换的理由主要是考虑不同份额的不同收费方式和限额,但是品种依然保持上次的投资配置。调整后的基金产品包括中欧行业成长A、中欧时代先锋股票C、中欧医疗健康C、易方达蓝筹精选混合、中欧消费主题A、中欧新蓝筹A、华安沪港深外延增长、中欧价值A、中欧丰泓沪港深A、中欧明睿新起点,以及少量的中欧滚钱宝货币。而再上次(2020年7月3日)组合品种调整的理由是随着结构性行情持续演绎,部分风格、行业的暴露存在较大偏差,组合风险暴露需要再平衡。总的来看,每次调仓主要是出于“再平衡、短期战术性调整、长期战略性调整”三方面原因。自动,是指每次调仓时,不需要客户手动确认,就能自动完成调仓动作。这在技术上需要实现独立的投顾账户,且能接受客户全委托,可以看出中欧财富在水滴投顾技术上的持续投入。

除此之外,中欧水滴投顾还提供贴心的陪伴式服务。除了调仓报告,还包括周报、月报、针对不同用户个性化的账户收益报告,甚至还有投顾总监沟通等陪伴服务。这点上,司令觉得和FOF基金产品有着本质的区别。FOF本质上还是基金产品,就销售端而言,属于以基金规模为导向的“卖方”心态。而投顾产品(服务)收取投顾费,能够真正以客户为中心,是站在投资者利益一端。

那么,收取投顾费的投顾组合和普通基金产品手续费相比,两者交易成本相差大吗?一起来比较下。水滴投顾组合的手续费,由“申购费+投顾费+管理费+托管费”四项组成。以超级股票全明星投顾组合为例,中欧旗下的A类份额产品在钱滚滚渠道购买不收申购费,中欧之外产品按照最低申购费计算;调仓时赎回费,中欧旗下产品同样是不收取的(计入基金资产部分除外),也会避免少于7天的1.5%惩罚性赎回费;目前的投顾费率为0.75%/年(是目前水滴投顾中投顾费最高的一个策略),每半年收取一次,或者赎回时,若存在已计算但尚未收取的,则在赎回时收取。

所以,按照超级股票全明星投顾组合最新的持仓品种计算,“申购费(≈0)+投顾费(0.75%)+管理费(1.5%)+托管费(0.25%)”,每年的手续费为2.5%。而以某C类份额的偏权益的基金组合为例,手续费包括“管理费(1.5%)+托管费(0.25%)+销售服务费(0.80%)”,每年的手续费为2.55%,投顾下的策略组合手续费反而更低。作为买方投顾,相信未来也会尽可能为客户降低交易成本和持有成本,增加客户收益。但更重要的是,超级股票全明星组合投资能力出色,一键买入后再也不用为选什么基、何时卖出而烦恼,还能享受到细致的“投资者VIP式”投顾服务。

扫二维码 3分钟开户 紧抓反弹行情!
郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如有侵权行为,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。
Top