揭开万亿聪明钱神秘面纱！北向资金4大操作手法曝光，明星机构成功率超80%，对市场情绪影响剖析(股民必备)
原标题：这些法律法规，你知道多少来源：泓德基金
金融反恐是当今国际社会应对恐怖主义的五大战略之一。我国目前关于反恐怖融资之研究少而分散,且主要在反洗钱理论的框架下进行。
恐怖活动是指以制造社会恐慌、危害公共安全或者胁迫国家机关、国际组织为目的，采取暴力、破坏、恐吓等手段，造成或意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为，以及煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的行为。
自2013年以来，暴恐活动逐步形成向内地蔓延扩展之势，资助恐怖活动与“迁徙圣战”、网络恐怖主义等问题交叉，国内反恐形势日趋严重。我国近期通过了《反恐怖主义法》、《刑法修正案（九）》、《慈善法》、《境外非政府组织境内活动管理法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等新法律法规，对恐怖活动组织和个人的认定、涉恐资产的冻结、反恐怖融资的监督管理、涉恐融资的处置、财税领域与海关的反恐怖融资、帮助恐怖活动罪的界定、慈善组织与境外非政府组织的反恐怖融资监督管理、金融机构恐怖融资风险评估等方面，首次作出规定或作出补充性规定。这些规定与《反洗钱法》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律法规一起，构成了我国反恐怖融资法律体系。但是该体系整体上比较原则、粗线条，与新的国际反恐怖融资标准仍有较大距离，金融反恐在我国的国家金融安全战略中仍处于缺位状态，无法满足应对严峻恐怖形势的迫切需要，其实施有效性亟待提升。我国银行业服务企业在走出国门的过程中，也面临反恐融资合规方面的挑战。《国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》明确提出，要“完善反洗钱、反恐怖融资系统”，“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施，完善风险防范机制体制”。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（2017），从总体要求、健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、社会国际合作、创造良好社会氛围等七个方面，对未来三年在“三反”监管体制机制方面要求进行明确规定。因此，我国反恐怖融资机制亟待对照相关国际标准并借鉴其他国家的良好做法予以完善。
2018年10月10日，为规范互联网从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定并发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。《管理办法》的出台，旨在建立相关监管机制和监管规则。一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合，做到履职各有侧重，工作相互配合。同时，充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用，借助自律组织的力量，促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识，提升监管有效性。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时，明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则，实现监管和自律管理的有效衔接。
资料来源：
https://www.sohu.com/a/340106093_226645（搜狐网）
