盘整行情,有没有被自己神操作打败了呢

发布时间: 2020-12-06 08:59:12 来源: 东海基金

在经历了梦幻6月上涨行情之后,7月中旬开始进入箱体震荡行情。盘整行情容易让投资者在操作上变得不淡定。

一些平台的讨论区或基金吧犹如华山,投资者经常在此论剑,各抒己见,唱多唱空纷至沓来,在多重意见的影响下,原先 “乘高铁”的投资者变成了“乘地铁”,上下车频繁。当初说好的长期持有呢?当初说好的科技、医药、消费的逻辑呢?初心不在,只剩神操作。

01

情景一

打脸

:不断的过山车。

正解

:达到预期目标,获利了结。

02

情景二

打脸

:追涨杀跌。

正解

:挖掘真正价值,预留安全边际。

03

情景三

打脸

:盲目追热点基金,踩错节拍。

正解

:资产配置,分散风险

心态决定了投资决策,面对不确定行情时,资产配置愈显重要。现在的投资者越来越重视资产配置,但能做好资产配置也是十分不易。一种方式是自己来做,需要很强的专业素养及判断能力。另一种是交给专业人士来管理,其中投资FOF是一种常见的方式。以实践经验来看,FOF产品在获取稳定投资回报控制风险方面具有明显优势,做到了安全性、流动性和收益性的平衡。

FOF有哪些优势,又是如何做到的呢?

1、 配置最优资产组合。FOF通过专业的资产配置模型,选择最优资产配置比例,跟踪市场变化及时调整配置比例,进行各类资产轮动,获取资产轮动收益。我们知道,股票和债券类资产相关性较弱,有时呈现负相关的特点,即股票涨时债券跌,近半年尤其明显。反之亦然。

2、 精选基金。FOF在选择基金时不止是看历史收益和回撤几个简单指标,而是建立了不同类型基金的综合评价体系,通过模型对基金进行绩效归因,找出真正的收益来源和风格偏好特征,结合资产配置策略和市场预判来选择合适的基金。这些基金未必历史业绩表现最突出的,而是符合资产配置策略和风格特征的产品,力争获取单资产类别的超额收益。

3、 对基金进行深入调研。FOF产品在挑选基金时,会对基金公司的内控、投研体系和基金经理等多维度开展尽职调查和沟通。当然,也不是听信对方说的一面之词,而是结合分析模型进行印证,确认基金真实收益来源和风格特征,以支持按投资策略进行基金的优选。这点是一般投资者无法具备的。

4、 控制回撤。回撤的大小是一个基金能否长期战胜市场的重要因素,FOF基金在单边上涨行情下或许会跑输某一主题基金,但放长远看,能有效控制回撤的基金才是市场的王道。FOF就是希望能通过资产配置来应对不同市场环境因素,从而期望长期能战胜市场。

数据时间区间:2018.2.28-2020.4.30,数据来源:wind,东海基金整理

风险提示:统计时间短,不能反映所有发展阶段,相关历史数据并不预示其未来发展趋势,也不构成对东海基金管理的相关资管产品的未来业绩表现的保证。

基金投资如同一段远方的旅行,中途的上下车是为了到达目的地的感受景点的风光,而频繁的上下车只会错过美好的风景,一个好的导游会让你的旅游变得更精彩。

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