新年的脚步就在咫尺之间，相信不少小伙伴都非常忙碌，忙着为今年总结、为来年蓄力。不过，机智的网友们也在戏谑，年底又是违法犯罪分子“冲业绩”的时候，各类金融诈骗活动层出不穷。尤其是洗钱类犯罪活动，对社会及民众危害甚重。今天，小泰就带您了解一下几种常见的洗钱犯罪活动，提高风险意识，绝不为犯罪分子贡献KPI！
警惕电话诈骗
近年来，随着通信技术的快速发展，借助手机、固定电话等通信工具和网络实施的非接触式诈骗犯罪迅速蔓延，给社会造成很大的损失。目前常见的诈骗手段有以下几种：
通过冒充成领导、亲友、政府机构等进行欺诈；
通过各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈；
通过微信、微博等社交工具发布各种虚假消息，引诱用户参与进行诈骗；
以各种诱惑性的中奖信息、奖励、高额薪资吸引用户进行诈骗；
通过捏造各种意外不测、让用户惊吓不安的消息实施欺诈；
针对日常生活中各种缴费，消费实施诈骗；
利用钓鱼、木马病毒，通过伪装成银行、电子商务等网站窃取用户账号密码等隐私的骗局。
所以，小伙伴们千万不要轻信来历不明的电话和信息。不向对方透露自己和家人的身份、存款、银行卡信息等。如有疑问，可打电话向亲戚、朋友、同事核实。不向陌生人汇款、转账。公司财务人员和经常有资金往来的人员，在汇款、转账前，必须再三核实对方账户，不要让不法分子得逞。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，要立即向公安机关报案，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案，挽回损失。
不参与网络赌博
随着现代信息技术的快速发展，网上银行、第三方支付等新型支付手段得到广泛应用，也为网络赌博提供了广阔的平台。由于犯罪成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌资流动性大、资金交割更加方便快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱越来越被犯罪分子所青睐。
网络赌博主要分为两大类，一类是传统的赌博转移到网络上，利用网络互动性强、隐蔽性强、支付方便、证据保全难等特点开展赌博活动；另一类是网络游戏中衍生的一些赌博活动，涉及网络游戏服务、虚拟货币、第三方交易平台等多个环节，赌资往往不直接与人民币挂钩，由于其具有隐蔽性和我国目前庞大的网络游戏用户的存在，其传播范围可能更广、发展变化更快，大量赌资通过地下钱庄等非法金融机构汇至境外，严重威胁国家金融安全。
警惕虚拟货币或网络投资平台陷阱
近年来，网络涌现出大批量虚拟货币平台。用户通过第三方支付机构向某虚拟货币交易平台账户充值，用以购买虚拟货币，该虚拟货币平台以高息回报为诱饵吸引上千名会员加入，会员可进行投资，该交易平台则可赚取手续费。当积累到一定用户和资金后，该交易平台撤资关闭，导致用户无法访问，资金无法转出。而该平台管理者将获取的非法资金通过银行卡转账提现的方式，用于消费和挥霍。
诸如此类的还有一些非法P2P网贷投资平台，用高息诱惑普通群众投资，通过复杂交易转移资金，混淆资金来源，成功达到洗钱目的，而后捐款潜逃，给投资者造成损失。
以上皆是生活中常见的“洗钱陷阱”。犯罪分子的手法层出不穷，套路也在不断升级之中。小泰衷心希望小伙伴们能够不断提升自身风险防范意识，远离违法犯罪活动！
风险提示：本材料中包含的内容仅供参考，不构成任何投资建议或承诺，不代表任何推荐或观点。投资有风险，入市需谨慎。
